SAMENWERKING
Samen werken aan financiële rust
Suzanne helpt je om financiële vraagstukken in samenhang te bekijken. Waar nodig verwijst zij je naar de juiste specialisten, zoals een advocaat, notaris, accountant of vermogensbeheerder. Zo komt de benodigde expertise samen en blijft het geheel overzichtelijk. Suzanne werkt volledig onafhankelijk en ontvangt geen provisies.
Of je nu zelf de regie wilt houden of behoefte hebt aan ondersteuning: Suzanne denkt met je mee, brengt helderheid en helpt je om financiële keuzes inzichtelijk en behapbaar te maken. Zo krijg je meer grip op je financiële situatie en kun je met vertrouwen keuzes maken voor de toekomst.
Advocaat │ mediator
Soms loopt een mediation vast, bijvoorbeeld wanneer er onvoldoende inzicht is in de financiële gevolgen van de echtscheiding. Als financieel planner kan Suzanne één van de betrokkenen naast de mediation persoonlijk adviseren en begeleiden. Zij brengt de financiële situatie en verschillende mogelijkheden in kaart en maakt inzichtelijk wat keuzes betekenen voor de financiële toekomst.
Zo ontstaat meer overzicht, rust en duidelijkheid. Dit helpt om financiële keuzes beter te begrijpen en weloverwogen beslissingen te nemen, terwijl de mediation vanuit de eigen rol van de mediator kan worden voortgezet.
Financieel adviseur
Een financieel adviseur richt zich vaak op specifieke financiële vraagstukken, zoals een hypotheek of verzekering. Deze producten zijn onderdeel van een groter financieel geheel. Suzanne kan als financieel planner de bredere financiële situatie van de cliënt in kaart brengen en inzicht geven in de samenhang tussen inkomen, vermogen, wonen, pensioen en andere financiële keuzes.
In samenwerking met de financieel adviseur zorgt Suzanne voor een heldere en goed afgestemde financiële planning. Zo wordt duidelijk welke keuzes passend zijn en welke gevolgen deze hebben voor de financiële toekomst. De financieel adviseur kan zich vervolgens richten op het specifieke productadvies, terwijl de cliënt het grotere geheel blijft overzien.
Notaris
Estate Planning
Suzanne brengt in kaart wat er met het vermogen gebeurt bij overlijden en welke financiële en fiscale gevolgen daarbij kunnen ontstaan. Ze geeft inzicht in de mogelijkheden om vermogen op een passende en fiscaal bewuste manier over te dragen aan de volgende generatie.
Testament
Suzanne brengt de financiële aandachtspunten rondom overlijden in beeld en maakt inzichtelijk welke gevolgen verschillende keuzes kunnen hebben voor jou en je nabestaanden. Op basis van het adviesgesprek maakt zij een helder verslag met de relevante aandachtspunten. Dit vormt een praktische basis voor het gesprek met de notaris, die het testament juridisch opstelt.
Pre-relatie advies
Een nieuwe relatie brengt ook financiële keuzes met zich mee. Suzanne brengt de financiële aandachtspunten rondom trouwen, geregistreerd partnerschap of samenwonen in kaart. Denk aan vermogen, inkomen, woning, onderneming, pensioen en de gevolgen bij uit elkaar gaan of overlijden. Haar verslag geeft inzicht en vormt een goede basis voor het gesprek met de notaris over huwelijkse voorwaarden, partnerschapsvoorwaarden of een samenlevingscontract.
Levenstestament
Suzanne bespreekt welke financiële aandachtspunten belangrijk zijn wanneer je door ziekte of een ongeval tijdelijk of blijvend niet meer zelf je financiële zaken kunt regelen. Ze brengt de financiële gevolgen en aandachtspunten in kaart en legt deze helder vast. Voor de juridische vastlegging en het opstellen van het levenstestament verwijst zij naar de notaris.
Vermogensbeheer
Suzanne kijkt niet alleen naar je financiële doelstellingen, maar ook naar de rol die je vermogen daarin speelt. Ze brengt in kaart hoeveel vermogen beschikbaar is, welk vermogen je nodig hebt voor toekomstige doelen en welke risico’s daarbij passen. Wanneer vermogensbeheer aan de orde is, helpt Suzanne bij het vinden van een vermogensbeheerder die aansluit bij jouw persoonlijke situatie, wensen en financiële planning.
Voor specifiek beleggingsadvies of het beheer van je beleggingsportefeuille verwijst Suzanne door naar vermogensbeheerders. Zo blijft haar rol onafhankelijk en kan zij vanuit het financiële totaalplaatje meedenken over de aansluiting tussen je vermogen, je doelstellingen, je risicobereidheid en je toekomstige financiële behoeften.
Bij het selecteren van vermogensbeheerders kijkt More Advice onder andere naar onafhankelijkheid, risicobeheersing, duurzaamheid, kosten, transparantie en professionaliteit. Ook vindt More Advice het belangrijk dat de dienstverlening en beleggingsaanpak aansluiten bij de persoonlijke situatie en doelstellingen van de cliënt.
Suzanne de Moor is aangesloten bij:
CFP® en RES ® Keurmerk = Strenge opleidings- en (bij)scholingseisen, een heldere gedragscode en zorgvuldig toezicht.
