Hoe is de inkomenssituatie na overlijden van jou of jouw partner?
In jouw financiële planning staan we toch even stil bij de dood. Omdat het belangrijk is als je weet hoe de inkomenssituatie van jouw gezin zal zijn als jij of jouw partner mocht komen te overlijden. Is er bijvoorbeeld een nabestaandenpensioen of een overlijdensrisicoverzekering?
Hoe is de nalatenschap geregeld?
Net zo belangrijk is de vraag hoe jouw nalatenschap is geregeld. Hoe heb jij in jouw testament de nalatenschap verdeeld? Hoe zit het met de erfbelasting? En als jij schulden nalaat, waar krijgen jouw erfgenamen dan mee te maken?
Hoe zit het met de erfbelasting?
Na iemands overlijden gaan de bezittingen en de schulden over op de nabestaanden. Meestal gaat het om de huwelijkspartner en de kinderen. In een testament kun je afwijkende wensen vastleggen, want wettelijk is er een verdeling vastgelegd.
De juiste keuzes
Als je komt te overlijden, verandert er veel in de financiën van jouw nabestaanden. Door jouw nalatenschap nu goed te regelen, kun je voorkomen dat zij er straks misschien financieel bij inschieten of zelfs in de knel raken. Ik verplaats mij in jouw situatie en help jou om de keuzes te maken die bij jou en jouw nabestaanden passen.
Testament
- Is jouw huidige testament al aangepast na jouw echtscheiding?
- Is jouw huidige testament passend en actueel?
- Heb je nog geen testament?
- Is jouw testament nog actueel na de wetswijzigingen van 2003 & 2010?
- Wie gaat jouw zaken regelen wanneer je zelf niet meer kunt handelen?
- Wat betekent de vermogensafhankelijke bijdrage voor jou?
- Krijgen jouw nabestaanden waar ze recht op hebben?
- Wat hebben jouw nabestaanden nodig wanneer jij komt te overlijden?
- Betalen jouw erfgenamen niet te veel erfbelasting?
- Heb jij de juiste personen in jouw testament staan?
- Voogdij en/of bewind, is dit geregeld?
Als één van bovenstaande vragen met nee beantwoord kan worden of weet je het antwoord niet op deze vragen? Dan is een gesprek over herziening van jouw testament in combinatie met financiële planning aan te raden.
Suzanne de Moor is aangesloten bij:
CFP® en RES ® Keurmerk = Strenge opleidings- en (bij)scholingseisen, een heldere gedragscode en zorgvuldig toezicht.
