Financiële planning en overlijden

FINANCIËLE PLANNING

In jouw financiële planning houdt More Advice rekening met de diverse stadia van jouw leven. More Advice analyseert jouw vermogen en kijkt hoe dit het beste gestructureerd kan worden. Dit is afhankelijk van jouw huidige inkomen en vermogen, in combinatie met jouw wensen en toekomstplannen. Ik laat jou zien welke zaken je al goed heeft geregeld hebt en waar nog iets verbeterd kan worden. Ik heb de overtuiging dat je het het leven moet kunnen leiden dat je wilt.

OVERLIJDEN

Is alles goed geregeld voor jouw nabestaanden?
Het is niet iets om elke dag aan te denken: het moment dat we er niet meer zijn. Toch is het belangrijk om er een keer bij stil te staan. Want jouw nabestaanden willen graag uw laatste wensen uitvoeren. En u wilt dat zij in ieder geval zonder financiële zorgen verder kunnen met hun leven.

Hoe is de inkomenssituatie na overlijden van jou of jouw partner?
In jouw financiële planning staan we toch even stil bij de dood. Omdat het belangrijk is als u weet hoe de inkomenssituatie van jouw gezin zal zijn als jij of jouw partner mocht komen te overlijden. Is er bijvoorbeeld een nabestaandenpensioen?

Hoe is de nalatenschap geregeld?
Net zo belangrijk is de vraag hoe jouw nalatenschap is geregeld. Hoe heb jij in jouw testament de nalatenschap verdeeld? Hoe zit het met de erbelasting? En als jij schulden nalaat, waar krijgen jouw erfgenamen dan mee te maken?

De juiste keuzes
Als je komt te overlijden, verandert er veel in de financiën van jouw nabestaanden. Door jouw nalatenschap nu goed te regelen, kun je voorkomen dat zij er straks misschien financieel bij inschieten of zelfs in de knel raken. Ik verplaats mij in jouw situatie en help jou om de keuzes te maken die bij jou en jouw nabestaanden passen.

Testament

  • Is jouw huidige testament al aangepast na jouw echtscheiding?
  • Is jouw huidige testament passend en actueel?
  • Heb je nog geen testament?
  • Is jouw testament nog actueel na de wetswijzigingen van 2003 & 2010?
  • Wie gaat jouw zaken regelen wanneer je  zelf niet meer kunt handelen?
  • Wat betekent de vermogensafhankelijke bijdrage voor jou?
  • Krijgen jouw nabestaanden waar ze recht op hebben?
  • Wat hebben jouw nabestaanden nodig wanneer jij komt te overlijden?
  • Betalen jouw erfgenamen niet te veel erfbelasting?
  • Heb jij de juiste personen in jouw testament staan?
  • Voogdij en/of bewind, is dit geregeld?

Als één van bovenstaande vragen met nee beantwoord kan worden of weet je het antwoord niet op deze vragen? Dan is een gesprek over herziening van jouw testament in combinatie met financiële planning noodzakelijk.

Suzanne de Moor is aangesloten bij:

Wilhelminapark 17
2342 AD Oegstgeest

T: 06-28418123
E: info@moreadvice.nl