Ondernemen doe je zelf, maar financiële rust vind je samen

Ondernemer Hans (58) heeft zijn zaken schijnbaar op orde. Zijn bedrijf draait uitstekend, de hypotheek is grotendeels afgelost en de kinderen staan op eigen benen. De verzekeringen zijn geregeld, het pensioen opgebouwd. Kortom: rust. Totdat zijn vrouw Karin op een avond zegt: “Wat gebeurt er eigenlijk met het bedrijf als jou iets overkomt? En hoe zit het dan met mij?”
Hans kijkt haar verbaasd aan. “Dat is allemaal geregeld,” zegt hij. “In mijn hoofd.”

De realiteit

De volgende dag probeert Hans te herinneren wat er precies geregeld is. Hij weet dat er ergens een overlijdensrisicoverzekering is, en dat de bv nog een oude pensioenvoorziening heeft. Maar waar liggen die papieren eigenlijk? En klopt alles nog? Karin voelt zich onzeker. Ze heeft nooit echt naar de financiën gekeken. Niet omdat ze het niet wilde, maar omdat Hans het altijd “wel regelde”. Ze merkt nu dat ze niet weet waar ze aan toe is.

De stap naar overzicht

Via een bevriende ondernemer komen ze in contact met een gecertificeerd Financieel Planner. Tijdens het eerste gesprek worden er vragen gesteld die Hans raken.

• Wat zijn jullie gezamenlijke doelen?
• Wat willen jullie nalaten aan de kinderen?
• Hoe willen jullie dat de ander verder kan als één van jullie er niet meer is?

De planner maakt inzichtelijk hoe hun geld, pensioen en nalatenschap samenhangen. Ook stelt hij vragen over wensen die verder gaan dan cijfers. Wat geeft jullie rust? Wat is belangrijk in jullie leven samen?

Van regelen naar begrijpen

Een paar weken later zitten Hans en Karin weer aan tafel. Voor hen ligt een helder financieel plan; overzichtelijk, met scenario’s voor de toekomst. Karin glimlacht: “Nu snap ik het ook. En ik weet dat ik niet afhankelijk ben van wat er in jouw hoofd zit.”

Hans beseft dat “goed geregeld” pas echt klopt als zijn partner begrijpt wat er speelt. Niet alleen hij, maar ook zij voelt zich nu goed geinformeerd  over de toekomst.